Créer et ajuster une projection
La projection livrée avec votre étude est une référence. Pour tester une autre contribution, un placement ou un renflouement étalé autrement, créez une projection à vous et réglez ses paramètres.
Pour qui
Les administrateurs et les gestionnaires.
Avant de commencer
Gardez la projection de l'étude intacte : pour faire des essais, partez d'une copie. Ses paramètres restent modifiables, mais une fois modifiée, elle ne reflète plus votre étude. Une copie protège seulement les paramètres : compléter ou reporter une tâche, ou modifier un coût estimé, change les dépenses de toutes les projections, y compris celle de l'étude. Ayez vos derniers états financiers sous la main pour la ligne de départ.
Créer ou dupliquer une projection
- Pour partir de zéro : ouvrez la liste Projection et cliquez sur Ajouter une projection, nommez-la, puis cliquez sur Ajouter.
- Pour partir d'une projection existante : affichez-la, cliquez sur Modifier la projection, puis sur le bouton … du volet et choisissez Dupliquer la projection. La copie porte le même nom suivi de « (Copie) ».
Le même menu … contient Supprimer la projection.
Saisir la ligne de départ
La ligne en haut du tableau donne le point de départ réel du fonds. Elle ne concerne que le fonds de prévoyance, pas l'ensemble du budget.
- Dernière année complétée : la liste propose l'année financière qui vient de se terminer et l'année en cours. Choisissez la première : la ligne de départ reprend ses chiffres réels, et la projection commence à l'année en cours. Choisissez l'année en cours lorsqu'elle tire à sa fin et que vous en connaissez les chiffres, même approximatifs : la projection commence alors à l'année suivante.
- Solde début : le solde du fonds au début de cette année-là.
- Contribution et Renflouement : les sommes versées au fonds pendant l'année.
- Dépenses : les travaux payés par le fonds pendant l'année.
- Intérêts : les revenus de placement du fonds.
Le solde fin se calcule seul et devient le solde début de la première année projetée.
Régler les paramètres
Cliquez sur Modifier la projection. Le volet s'ouvre à droite.
- Durée de la projection (années) : le nombre d'années de travaux pris en compte, par exemple 25.
- Contribution annuelle ($) : la contribution visée au fonds.
- Année d'atteinte de la contribution annuelle : la première année si vous l'atteignez tout de suite, ou une année plus tard pour une hausse progressive.
- Augmentation des contributions annuelles (%) : la hausse de la contribution chaque année, souvent au rythme de l'inflation.
- Inflation du coût des travaux (%) : le taux appliqué aux coûts estimés jusqu'à l'année des travaux.
- Intérêts sur placement (%) : le rendement attendu du fonds placé ; laissez 0 si le fonds n'est pas placé.
- Échéance pour renflouer le fonds : l'année à laquelle le fonds doit être rétabli s'il manque d'argent. Le renflouement est étalé jusqu'à cette année, sauf si le fonds manque avant.
Cliquez sur Sauvegarder : le tableau et le graphique se recalculent.
Résultat
Vous avez un scénario à vous, à comparer avec la projection de l'étude avant de fixer la contribution au budget.
Et si…
- Je veux comparer deux contributions. Dupliquez la projection une fois par scénario et changez seulement la contribution annuelle.
- Le renflouement me semble trop élevé. Reportez l'échéance pour renflouer le fonds, sans dépasser la période de renflouement indiquée dans votre étude.
- Je ne sais pas quel taux d'inflation choisir. Reprenez celui de votre étude, qui est justifié dans le rapport.
Pour comprendre
La contribution recommandée, son indexation et le renflouement sont expliqués dans le parcours « Lire votre étude du fonds de prévoyance ». Modifier une projection dans le logiciel ne change pas votre étude.