Lire le tableau, le graphique et le détail des dépenses

Le tableau d'une projection donne les chiffres année par année ; le graphique montre la tendance ; le détail des dépenses dit quels travaux pèsent sur une année.

Pour qui

Les administrateurs et les gestionnaires.

Avant de commencer

Choisissez le fonds et la projection à lire en haut de l'onglet Projections.

Le tableau annuel

Chaque ligne est une année financière :

Solde début : le solde à l'ouverture de l'année.
Contribution et Renflouement : ce qui entre dans le fonds.
Dépenses : le coût indexé des travaux prévus cette année-là.
Intérêts : le rendement du fonds placé.
Solde fin : ce qui reste ; en rouge s'il est négatif.

Capture du tableau annuel d'une projection : pour chaque année financière, solde début, contribution, renflouement, dépenses, intérêts et solde fin ; la colonne Dépenses (1) affiche des montants cliquables.

Le détail des dépenses d'une année

Cliquez sur le montant souligné de la colonne Dépenses. La fenêtre liste les travaux de l'année, avec leur élément, leur coût estimé et leur coût indexé, celui de l'année des travaux.

Capture de la fenêtre Travaux contribuant aux dépenses d'une année financière : le nom des travaux et leur élément (1), le coût estimé avec taxes (2) et le coût indexé avec taxes (3).

Le graphique

Cliquez sur le bouton du graphique, à côté du choix de la projection. Les barres montrent les dépenses (vers le bas), les contributions, les renflouements et les intérêts ; la courbe suit le solde fin.

Capture du graphique d'une projection : le bouton du graphique (1) et la légende (2), avec les barres des dépenses, contributions, renflouements et intérêts, et la courbe du solde fin.

Et si…

Une année montre de grosses dépenses. Ouvrez le détail : vérifiez si le coût estimé est à jour et si l'échéance des travaux est réaliste.
Le solde baisse vers la fin. C'est fréquent quand de grands remplacements tombent loin dans le temps ; une projection plus longue ou une contribution plus élevée les prépare.
Le coût indexé diffère beaucoup du coût estimé. L'écart vient de l'inflation appliquée depuis l'année de référence de l'estimé.

Pour comprendre

L'article « Lire l'estimation des dépenses » du parcours « Lire votre étude du fonds de prévoyance » explique la différence entre le coût estimé et le montant de l'année des travaux, et comment repérer les années chargées.